В последнее время Банк России начал серьезно ужесточать контроль над переводом денежных средств между гражданами. Одной из таких мер может стать лимиты на пополнение карт россиян. Как это будет выглядеть и кого коснется в первую очередь мы сейчас и попробуем разобраться.
Согласно разосланных рекомендаций ЦБ, теперь любой российский банк может самостоятельно вводить для пополнения банковских карт своих клиентов. Официально такое решение обосновано как борьба с дроперами, и предотвращения финансовых преступлений.
Теперь совершенно законно любой банк, на основании рекомендаций регулятора, может ввести лимит на входящие платежи. Другими словами банки могут ограничить сумму, которую их клиент может получить на свою карту в течение определенного периода времени. Однако подробностей какими будут лимиты, и какие люди попадут под ограничения неизвестно.
На основе рекомендаций банки должны разработать собственные критерии для установления лимитов. За основу может быть взята репутация клиента и количество совершаемых им операций за определенный момент времени, и другие параметры, указывающие на потенциальный риск.
С одной стороны данные меры вводятся исключительно с минимизацией ущерба от деятельности разного рода мошенников, тем не менее они могут затронуть и простых граждан.
Например, если человек получает на свою карту регулярные денежные переводы от родственников и друзей, то у банка могут возникнуть подозрения в законности таких сделок. Или же люди, которые работают по серым схемам и получают за свою работу деньги, но при этом не платят налоги. А еще люди могут переводить средства между своими счетами в разных банках. Ведь это тоже могут принять за дропов? В подобных случаях банк может запросить дополнительные документы, подтверждающие легальность источников средств.
